偵測元件 D0004.002: 交易金額
- 資料來源: D0004
摘要
透過統計分析與機器學習模型，檢測交易金額是否異常。
偵測方法：
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偵測異常大額交易
若帳戶交易金額明顯高於該帳戶或行業的歷史基準，可能是詐騙資金轉移。
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偵測異常小額高頻交易
若帳戶連續發生小額交易，總額卻高於正常範圍，可能是規避監控的洗錢行為。例如：短時間內多筆新臺幣49萬元的交易，可能是規避銀行大額通貨通報的策略。
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比對行業標準
企業帳戶交易金額應符合行業基準，若發現零售業帳戶出現頻繁大額匯款，可能是詐騙或非法資金流動。