偵測元件 D0004.003: 資金流向
- 資料來源: D0004
摘要
透過交易圖譜分析，構建帳戶之間的交易關係，偵測異常資金流動模式。
偵測方法：
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偵測資金扇形分散模式
如果一筆大額交易迅速被拆分到多個帳戶，可能是「層疊洗錢（Layering）」行為。
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偵測資金逆向回流
若資金經過多層帳戶轉移後回到原始帳戶，可能是詐騙集團透過內部帳戶清洗資金。
透過交易圖譜分析，構建帳戶之間的交易關係，偵測異常資金流動模式。
偵測方法：
偵測資金扇形分散模式
如果一筆大額交易迅速被拆分到多個帳戶，可能是「層疊洗錢（Layering）」行為。
偵測資金逆向回流
若資金經過多層帳戶轉移後回到原始帳戶，可能是詐騙集團透過內部帳戶清洗資金。