偵測元件 D0004.004: 交易管道與支付方式
- 資料來源: D0004
摘要
透過支付方式監控，分析資金進出管道，辨識可疑交易行為。
偵測方法：
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偵測異常 ATM 提領
短時間內大量 ATM 提領現金，可能是詐騙者透過現金方式提領贓款（俗稱車手）。
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偵測異常電子支付交易
若帳戶透過數位支付平台（例如：PayPal、LinePay）進行高額轉帳，且對象為不明帳戶，可能是非法資金清洗。
透過支付方式監控，分析資金進出管道，辨識可疑交易行為。
偵測方法：
偵測異常 ATM 提領
短時間內大量 ATM 提領現金，可能是詐騙者透過現金方式提領贓款（俗稱車手）。
偵測異常電子支付交易
若帳戶透過數位支付平台（例如：PayPal、LinePay）進行高額轉帳，且對象為不明帳戶，可能是非法資金清洗。